Lido DAO
En bref
Lido DAO est une plateforme blockchain décentralisée basée sur Ethereum qui permet aux organismes de crédit de garantir leur prêt en créant et en échangeant des fonds garantis (GFS) sur la blockchain. La plateforme permet aux organismes de crédit de protéger leurs actifs et de répondre aux demandes importantes pour leurs produits à un prix abordable. Elle offre aux prêteurs une couverture des risques et des coûts, ainsi que des mécanismes de gouvernance intégrés.
Le protocole Lido DAO
Lido DAO a été fondée en juillet 2019 par Bernd Lapp et Johannes Drewes, deux passionnés de blockchain et de crypto-monnaies introduits dans l'espace par des amis. Bernd et Johannes étaient célèbres pour leur travail sur d'autres projets, notamment le projet Curve Finance. Leur objectif était de concevoir une solution pour le marché des dérivés qui s'adressait à tous les types d'utilisateurs en fournissant une évolutivité et une sécurité sans précédent. Ils ont travaillé en étroite collaboration avec la communauté Ethereum pour adapter les meilleures pratiques et leurs propres recherches à la solution. De cette collaboration sont nées des idées innovantes telles que le stabiliseur de liquidité gérée par une DAO qui est à l’origine de Lido DAO.
Comment fonctionne-t-il ?
Lido DAO est un protocole de prêt décentralisé qui fonctionne sur la blockchain Ethereum. Il s’agit d’un service permettant aux utilisateurs d’emprunter ou de miser des crypto-monnaies. Le protocole est entièrement décentralisé et automatisé, ce qui signifie qu'il n'y a pas de plates-formes centrales qui surveillent les transactions.
Lido DAO utilise un modèle de staking (collatéralisation) pour garantir des prêts sûrs et sécurisés. Cela signifie que pour emprunter des fonds, les utilisateurs devront 'staker' leurs actifs – c'est-à-dire leur garantir - contre le montant qu’ils souhaitent emprunter. En échange, Lido DAO étend une promesse de remboursement et accorde le montant demandé à l'emprunteur.
Les intérêts sont payés sous forme de Lido Token (LDO), basés sur le protocole ERC-20. Ces tokens pourront être échangés sur des plates-formes de trading telles que Uniswap ou à des contacts directs que les utilisateurs peuvent trouver sur des plates-formes telles que Reddit et Twitter.
Enfin, le logiciel Lido DAO est entièrement ouvert et conçu pour être extensible et évolutif. Cela signifie qu’il peut être modifié et mis à jour rapidement et facilement par des développeurs de blockchain.
Quelles sont ses applications ?
1. Finance: Les utilisateurs peuvent utiliser Lido DAO pour surveiller et gérer leurs portefeuilles de crypto-monnaie.
2. Autoroutes intelligentes: Les automobilistes peuvent profiter de services financiers décentralisés sur les autoroutes, tels que le paiement des frais de voirie, le paiement des parkings et le partage des informations entre véhicules.
3. Commerce de détail: Les commerçants peuvent incorporer Lido DAO dans leurs systèmes pour offrir des remises dynamiques aux clients, ainsi que pour suivre leurs historiques d'achat et livrer un service personnalisé.
4. Jeux vidéo: Les développeurs peuvent utiliser la plateforme de Lido DAO pour animer des jeux en ligne, incluant le transfert de propriété virtuelle et la possibilité pour les joueurs d'acheter et de vendre des objets et des biens en jeu.
5. Intelligence artificielle: Les entreprises peuvent tirer parti des outils décentralisés de Lido DAO pour développer et mettre à jour leurs applications d'intelligence artificielle.
En quoi Lido DAO est-il unique ?
Lido DAO se distingue des autres projets similaires par sa structure résiliente et décentralisée. Il s'agit d'un protocole de couche 2 avec un mécanisme de gouvernance fondé sur la token-voting pour les décisions visant à assurer une évolutivité durable et à protéger les jetons contre les risques de gouvernance de manière sûre et fiable. Lido DAO fournit également des solutions technologiques innovantes telles que le mécanisme d'ajustement dynamique des frais pour la sécurité et la défense contre les attaques à faible coût. En outre, la plateforme intègre des fonctionnalités telles que la surveillance des réseaux et des verrous à utilisateur pour aider les utilisateurs à protéger leurs actifs. Enfin, la plateforme offre des tarifs stables et compétitifs et permet aux utilisateurs de déléguer leurs jetons pour participer au bénéfice de la récompense.
Le crypto actif du protocole Lido DAO
Lido DAO utilise la cryptomonnaie native DLido (LDO) pour financer leurs projets et pour récompenser les participants qui contribuent au réseau. Elle sert à fournir une incitation financière aux participants qui jouent un rôle important dans l'efficacité du protocole, et elle est également un moyen d'accorder aux utilisateurs une plus grande participation et contrôle sur le réseau. DLido sert également à faciliter le vote sur les propositions des projets et à rémunérer les Nodes Validators qui maintiennent le réseau sécurisé et sûr.
Pour aller plus loin
Comment sont validées les opérations sur Lido DAO ?
Le consensus de validation utilisé par Lido DAO est un système de validation nommé Proof of Stake (PoS). Il fonctionne différemment du système de preuve de travail standard utilisé par Bitcoin et par d'autres devises. Au lieu de devoir effectuer des travaux de calcul intensifs pour être récompensés, les validateurs de Lido sont récompensés pour leur participation à la sécurité avec des jetons Lido.
Pour valider un bloc, les validateurs sélectionnés par le protocole Lido mettent en jeu des jetons et parient sur un futur bock. S'ils font le bon choix et qu'ils sont le premier à valider le bloc avec succès, ils sont récompensés avec des jetons Lido. Les validateurs qui échouent également à valider le bloc sont punis de manière équitable et leur participation à la validation est réduite.
Quelques informations supplémentaires
Les utilisateurs de Lido DAO peuvent créer et gérer des portefeuilles stables 'layered' en utilisant des produits de prêts stables et des contrats intelligents. Cela devrait permettre aux utilisateurs de créer facilement des stratégies à plusieurs couches sous forme tokenisée et des stratégies automatisées pour gérer leurs actifs. La plate-forme se veut être une solution de gestion de portefeuille financière transparente et sécurisée, et elle offre des outils pour aider les utilisateurs à prendre des décisions basées sur l’information. Les utilisateurs peuvent également effectuer des prêts, des plafonnements et des investissements, ce qui leur donne une meilleure visibilité sur les risques et sur le succès des portefeuilles. Enfin, elle offre une intégration fluide avec des services financiers tels que les cartes bancaires, les comptes bancaires et les portefeuilles.
Quels sont les risques liés à Lido DAO
1. Fondations / plafonnements pré-définis : Les fondations et les plafonnements (ou 'seuils') sont des règles prédéfinies qui définissent le fonctionnement et le calendrier des DAO. Comme tous les participants à un DAO doivent accepter ces règles, il est possible que les participants n'apprécient pas certaines règles et qu'ils veuillent réécrire le projet, ce qui peut entraîner une instabilité réglementaire et un manque de cohérence.
2. Porteur liquide : Le porteur liquide des DAO est une partie vitale de la plate-forme, mais il s’agit d’un grand risque pour les participants. Les porteurs liquides sont des tokens qui sont échangés ou vendus directement à des porteurs de titres ou des investisseurs. Toutefois, ces transactions sont souvent très volatiles, ce qui peut entraîner une baisse de la valeur.
3. Sécurité : Les DAO suscitent des risques de sécurité pour les investisseurs et les participants car ils reposent sur une technologie relativement nouvelle et peuvent être victimes de hackers. Les participantes doivent savoir qu'il existe des risques et se préparer à y faire face.
4. Volatilité des marchés : Les marchés des actifs numériques sont très volatils, et leurs fluctuations à court terme peuvent affecter les DAO. Les participants à un DAO peuvent subir des pertes importantes si leurs actifs numériques sont dépréciés ou s'ils ne peuvent pas vendre leurs actifs à un prix acceptable.
